根據集團公司黨組巡視工作統一部署，2023年4月18日至6月20日，黨組第四巡視組對深圳分行黨委進行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向深圳分行黨委反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
分行黨委始終堅持把落實巡視反饋問題整改作為當前和今后一個時期的重要政治任務，認真履行巡視整改主體責任，做到思想統一、步調一致，充分發揮以巡視整改推動經營發展、企業管理“兩個上臺階”的雙促進作用，不折不扣做好巡視“后半篇文章”。
（一）堅持黨委領導，統籌推進整改
分行黨委切實承擔巡視整改主體責任，堅持全面整改，重點突出。一是及時調整分行巡視整改工作領導小組，強化組織領導。二是第一時間研究部署巡視整改工作，有序組織實施。三是認真落實整改各階段重點工作，對整改任務、措施及成效逐條分析、逐項研究，全力推動分行各項整改任務見成效、見長效。
（二）強化組織領導，壓實整改責任
分行黨委書記切實擔負巡視整改第一責任人責任，對巡視整改工作負總責、負首責，帶頭領辦重點難點問題，督促提醒班子成員落實整改職責。先后主持召開黨委會6次、巡視整改工作領導小組會8次，及時聽取整改進度匯報，研究整改重點，部署工作要求，抓牢各項問題整改，深化跟蹤問效。黨委班子成員認真履行“一崗雙責”，堅持把條線整改重點任務與抓日常經營發展工作同研究、同落實、同轉化，緊盯各自分管領域巡視整改任務舉措，充分利用公司金融、個人金融、風險管理等各條線專業委員會議，強化整改過程指導，動態分析評估成效，督促推動職責范圍內整改工作落到實處。
（三）堅持日常監督，強化整改成效
分行紀委認真履行整改監督責任，堅持“四個同步”將監督工作融入整改全過程，聚焦監督重點，先后以書面形式開展預審監督4次，會議形式監督4次，有效督促巡視整改工作領導到位、責任落實到位、問題解決到位，充分發揮近距離監督優勢。紀委辦公室、黨委組織部認真履行整改日常監督責任，制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行2023年巡視巡察整改情況監督檢查工作方案》，聯合開展監督檢查，切實發揮整改監督合力。
二、已完成的整改事項
深圳分行黨委針對巡視反饋的34個具體問題，19個問題已解決，15個問題尚未解決，問題解決率55.88%。制定174項整改措施，86項措施已完成，81項完成階段性目標且持續推進，7項措施尚未完成，措施完成率96%。
（一）關于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，黨委帶頭引領作用發揮不充分”方面的整改情況
1.政治理論學習方面
一是加強黨委理論學習中心組學習管理。按月制定學習議程，細化下發月度重點學習清單12份，持續落實“一學一報”，強化學習管理。二是強化黨員教育培訓督導力度。下發《關于進一步加強黨員教育培訓的通知》，明確培訓職責和過程管理要求，壓實領導、管理、督導責任。
2.落實黨中央重大決策部署方面
一是全面貫徹國家產業政策，擴大供應鏈金融服務的行業覆蓋面。加強產業政策學習研究，優化業務結構，通過分支行聯動，加大推進重點行業的優質核心企業拓展。目前，以非房企為核心企業的供應鏈業務不斷取得新突破。二是加強信貸資金用途監測管控，持續規范貸款業務管理。開展貸款風險警示教育及管理培訓，提升從業人員風險意識及風險管理能力。優化信貸業務平臺資金流向剛性管控和貸后預警模塊，開展零售信貸業務風險信息專項核查，制定《深圳分行2023年貸款資金流向專項檢查方案》，對各類貸款業務資金流向進行抽查檢查，目前檢查發現問題均完成整改。
3.防范化解金融風險方面
發揮科技賦能優勢，完成十大風險模型和同業模型建設，自主開發反詐開源平臺系統，提升對風險賬戶管控效率。加強重點區域網點風險管控，持續做好聯席辦每日下發的賬戶交易特征分析工作，做好總量壓降。
4.全面肅清李國華不良影響方面
扎實開展余毒肅清工作，守牢意識形態“主陣地”。以表格化指導自查排查，按照“個人自查+單位復查”方式，扎實推進余毒肅清工作。開展余毒肅清專項培訓，通過“理論+實操”方式，有效提高全員排查搜索能力。建立余毒肅清工作長效機制，每日收集違法違紀人員名單，及時發布并組織做好清理。
（二）關于“落實全面從嚴治黨主體責任和監督責任有偏差，制度執行打折扣”方面的整改情況
5.履行監督責任方面
從嚴從實做好黨風廉政意見回復工作。組織專職紀檢人員認真學習相關文件精神，下發《關于進一步規范黨風廉政意見回復工作的通知》，明確黨風廉政意見回復工作流程，進一步提升黨風廉政意見回復工作規范化、精細化水平。
6.整治“四風”問題方面
一是加強基層請示事項管理，提升服務效能。建立支行申辦事務追蹤臺賬，組織開展公文領域形式主義官僚主義專項整治，通過公文培訓，明確“四制”工作流程，優化《基層請示事項辦復時限表》，以表格化提高基層請示辦復工作質效，從源頭上避免辦復不及時情況發生。二是嚴格管控合同簽訂進度，加強合同簽署管理。下發《關于進一步加強采購合同履約管理的通知》，明確履約要求，嚴控合同簽署時間，加強日常履約提醒，嚴格做好合同簽訂進度把控。
7.執行采購制度方面
進一步規范零星購買事項管理。下發《深圳分行零星購買品目及歸口管理部門（試行版）》和《關于進一步規范零星購買事項及相關操作細則的通知》，明確零星采購涉及品目及歸口管理部門，細化零星購買事項實施操作，加強對零星購買事項日常管理。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不到位，黨建工作抓而不實”方面的整改情況
8.嚴肅黨內政治生活方面
下發《關于規范民主生活會和組織生活會工作流程的通知》，進一步梳理流程步驟，明確規范要求，加強日常督促指導。開展舉一反三自查整改，目前暫未發現組織生活會不按規定流程開展的相關問題。
9.基層黨組織建設方面
一是嚴格落實換屆選舉審批要求。OA規范下發換屆提醒工作提示，督促相關臨期黨支部在年度內按照規定流程完成換屆選舉。舉一反三自查整改，暫未發現換屆補選未按規定流程進行問題。二是強化黨支部規范化建設。下發《關于持續落實好“三亮三比三評”主題活動的通知》，明確具體評諾要求。組織全體黨員更換亮身份亮承諾立牌，督促結合崗位變化調整承諾內容。將“三亮三比三評”活動落實情況納入黨建工作檢查中，強化日常指導。
10.選人用人工作方面
加強選人用人全程監督，規范選拔任用過程材料整理。組織開展學習培訓，重申強調選人用人程序規范流程，提升干部管理團隊專業化素質能力。開展選人用人紀實材料自查,暫未發現紀實材料存在不完整的問題。
（四）關于“落實巡視、審計整改要求有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
11.上一輪巡視反饋問題整改落實方面
強化民主生活會前征求意見的嚴肅性。進一步梳理民主生活會要求規范步驟，通過OA下發至分行各級黨組織學習。并明確在會前征求意見環節，對于“無意見”的黨組織均要求提交書面說明。
12.審計反饋問題整改方面
加強資金流向核查，強化信貸資金用途監測管控。實施信貸業務平臺資金流向剛性管控和貸后預警，組織開展零售信貸業務風險信息專項核查，重點對貸款資金違規使用,尤其是違規流入房地產領域問題開展排查，對發現問題第一時間落實整改。
（五）關于“落實集團公司黨組重要工作安排有差距，推動‘5+1’戰略轉型不扎實”方面的整改情況
13.落實協同金融戰略方面
加強業務板塊協同統籌聯動，強化代理金融網點相關制度執行情況的檢查力度。加強與市分公司溝通，下發《關于協助提供保險費率統談統簽標準的函》，明確保險產品費率統談統簽制度依據和工作標準，并組織開展相關工作自查檢查。制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行代理保險業務實施細則（2023年版）》（征求意見稿），已完成2024年合作保險公司統談統簽。
14.踐行綠色金融發展方面
有效提升綠色貸款余額凈增，提高綠色貸款、清潔能源貸款占比。召開分行雙碳領導小組會議、風險管理委員會議以及綠色信貸發展部門聯席會議，就綠色信貸發展情況進行專題分析，將綠色信貸發展情況納入經營分析會定期匯報內容，對綠色金融重點工作落實情況進行有效督辦。截至2023年11月末，分行綠色貸款余額較上年末增長57.52%，綠色貸款余額、清潔能源產業貸款余額較上年末占比分別增長3.35、0.97%。
三、長期整改任務采取的重要措施和取得的階段性成效
（一）關于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，黨委帶頭引領作用發揮不充分”方面的整改情況
1.踐行高質量發展方面
一是加快中間業務發展。召開分行半年度中間業務專題分析會，就中間業務發展情況專題分析，主動對標同業及一線城市分行，查找差距。截至2023年11月末，分行中收增幅較去年同期提高0.93個百分點。二是推動收入利潤增長。按月通報分析完成情況，并開展缺口情況分析。嚴格審批成本費用，對重點費用按月通報使用情況。加大考核引導，及時跟進完成進度。截至2023年11月末，分行收入增幅較去年同期提高1.1個百分點。
2.防范化解金融風險方面
一是加強資產質量管控。加快不良呆賬核銷進度，制定信用卡產品不良貸款限額管控目標，并納入信用風險限額執行分級預警管理。截至2023年11月末，分行信用卡不良率較去年同期下降1.6個百分點。二是抓實小企業貸款風險防控。加強小企業貸款業務風險及合規管理，做實貸款貸前調查，把好客戶準入關。截至2023年11月末，分行小企業貸款逾期率及不良率控制均在限額范圍內。三是強化小額貸款不良管控。按月開展小額貸款資產質量風險監測，下發小額資產質量預警，建立小額逾期貸款三級防控機制和逾期貸款“一戶一策”催收機制，加大自主清收力度，做好不良貸款壓降。目前小額貸款月均新增不良較上半年有明顯下降。
（二）關于“落實全面從嚴治黨主體責任和監督責任有偏差，制度執行打折扣”方面的整改情況
3.履行主體責任方面
一是強化檢查評估，結合年度全面從嚴治黨主體責任清單，細化2023年檢查工作標準，分別在7月、12月組織開展全覆蓋的黨建工作檢查，推動全面從嚴治黨主體責任落實到位。二是發揮壓力傳導作用，完成對2022年度黨組織書記抓黨建工作述職評議考核評價等次為“一般”的黨總支書記的約談提醒。
4.履行監督責任方面
加強紀檢人員隊伍建設。明確專職紀檢人員配備標準，根據相關專業需求，下發《深圳分行2023年度行內招聘工作實施方案》，結合競聘情況完成人員補充。
5.執行采購制度方面
提升采購制度執行力度，加強與供應商日常溝通協作，開展供應商服務階段性評估工作。目前已歸檔8-11月評估表，暫未出現此類問題。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不到位，黨建工作抓而不實”方面的整改情況
6.選人用人工作方面
加強年輕干部隊伍建設。開展干部工作盤點，梳理領導人員臺賬，加強年輕干部儲備，強化干部業績考核督導，完成9月前績效考核及關鍵業績指標考核結果及重點任務完成情況督導跟蹤。
（四）關于“落實巡視、審計整改要求有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
7.上一輪巡視反饋問題整改落實方面
持續開展公司業務存款場景挖掘，拉動公司存款有效提升。開展公司存款項目儲備梳理，制定公司存款營銷地圖，緊抓營銷場景結算引存，盯緊周末、季末、月末存款時點，加大對重點支行、重要客戶、重點項目余額進出賬管理。制定比學趕幫超活動方案和下半年存款戰略績效實施方案，多角度完善激勵政策。
8.審計反饋問題整改方面
進一步加強員工宿舍管理。做好宿舍入住分配及退宿審核，開展宿舍現場檢查，現場核查空房數量，未發現空房未經許可安排入住情況。加強宿舍管理方管理，經核查未發現異常情況。
（五）關于“落實集團公司黨組重要工作安排有差距，推動‘5+1’戰略轉型不扎實”方面的整改情況
9.服務粵港澳大灣區建設方面
緊盯粵港澳大灣區建設發展指標，召開分行第四次公司金融委專題會，就相關指標完成情況進行專題分析。堅持服務實體經濟，加大對制造業等行業支持力度，落實千億投放，更好推進服務粵港澳大灣區建設。
10.落實協同金融戰略方面
加強條線協同，提升客戶綜合金融服務率。制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行“客戶綜合服務評價”指標機構績效考評方案》，加強主動授信白名單業務拓展，開展“簽到郵禮”“新客回歸禮”“郵惠莊園”“郵惠520”等營銷活動，做好綜合零售產品營銷培訓，強化營銷人員綜合營銷能力和服務意識。截至2023年11月末，分行信貸客戶綜合金融服務率增長0.14個百分點。
11.推動生態金融建設方面
一是多措并舉，提高個金代銷業務等重點指標。開展保險“百萬身價”巡講，按周推進高潛力財私客戶提升活動以及私行客戶權益活動等。二是持續推動AUM發展。召開個人存款業務現場專題會,下發活期存款專項營銷行動方案，開展9-12月存款理財攻堅戰活動。截至2023年11月末，分行財富客戶、私行客戶新增計劃均已完成。
四、下一步整改工作安排
（一）深化思想認識，馳而不息抓整改落實
分行黨委將堅持把習近平總書記關于巡視整改的重要論述作為根本遵循，切實把思想和行動貫穿落實到整改工作始終，以高度負責的態度、務實過硬的舉措，不斷深化鞏固現已取得的階段性整改效果，持續推動長期整改事項在接下來深化整改期內取得有效的新突破。
（二）建立長效機制，推動整改走深走實
持續抓好深化整改工作，堅持“常改”與“長改”同向發力，加強統籌協調，深化建章立制，不斷完善制度體系建設，進一步優化管理流程，拓展業技融合，協同聯動發展，以深化整改為切入點，著力解決發展中的深層次問題，努力形成各項工作連同互動的閉環管理新模式。
（三）堅持標本兼治，不斷深化改革促進發展長效
堅持重點問題聚合發力，以緊盯不放的狠勁兒，常抓不懈、一抓到底。聚焦巡視反饋目前未完成整改或需要長期整改的問題，進一步補充完善有針對地整改舉措，加大落實巡視整改工作力度，加速推進體制機制改革，緊抓深化整改工作落到實處，推動構建常態化、長效化的整改工作新格局。
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